アライブ通信

総資産管理奮闘記vol.142017/07/31 総資産管理 奮闘記

相続はある日突然やってきます。悲しみも癒えぬうちに名義変更など７０以上の煩雑な手続きをしなければなりません。安心して相続していただくために、相続手続きの流れと主なポイントを整理してみました。

【ポイント】相続発生前の留意点と生前対策

残されたご家族が慌てないために、 「争続」を防ぐために、財産をしっかり承継していくために、最も大切なことが事前の準備です。具体的には遺言書を作ることです。

節税や遺産分割対策、納税対策として生前贈与するなど、様々な対策方法があります。まずは適切な財産評価を算出します。特に土地の評価は、一つ一つ個性があるため、とても難しいものです。適正な評価額を算出するために、専門家選びも大切です。

土地・建物・現金・借入・保険．．．．ご本人・ご家族・法人化．．．．すべてが大切な資産

• 減価償却・所得税・資金調達（銀行借入）等、賃貸マンションを所有していると様々な言 葉が出てくる。。改めて、内容を聞いてみたい
• 相続税改正を機に、相続税の試算（シミュレーション）をしておきたい
• 最近、”保険見直し”の宣伝をよく目にする様になった。 自動車保険・火災保険・医療保険や、がん保険・生命保険について、一度、アドバイスをしてもらいたい
• その他、資産・家族・税務等について聞いてみたい。相談してみたい

お気軽に、アライブにお声かけください!!

営業部 資産コンシェルジュ 木下 召子